Так я описал, как твой пример мог бы работать без "создания нового файла" и без "пустых строк" в конце файла.

Ну, не грузится он целиком. Есть там кеш чтения/записи. Я имел ввиду, что в примере miver можно сделать StreamToStr, затем обработать, как в примерах выше, затем результат записать в тот же файл и подогнать размер.